Алгоритм действий: как вернуть деньги, если перевел мошеннику
Если с карты списались деньги в результате мошеннических действий, вернуть их можно. Чем раньше будут предприняты активные действия, тем больше шансов на положительный результат.
Порядок действий стандартный, но может меняться в зависимости от того, самостоятельно были переведены деньги или средства были списаны мошенниками.
Обращение в банк
Если гражданин перевел деньги на карту мошенника, то необходимо немедленно заблокировать карту. Сделать это можно, позвонив на горячую линию или обратившись в офис банка. В последнем случае при себе нужно иметь паспорт.
В отделении нужно написать заявление с требованием отменить проведенную операцию. Если сотрудники банка не обнаружат факты мошеннических действий, провести процедуру будет непросто. Но при наличии подтверждающих документов служба безопасности банка примет действия, чтобы повлиять на продавца.
Заявление в полицию
При наличии факта мошеннических действий можно обратиться в полицию. Гражданин должен составить заявление и передать его сотруднику.
В заявлении необходимо указать как можно больше информации:
- дата, время совершения покупки;
- реквизиты платежной карты;
- данные владельца;
- номер карты, куда были переведены деньги;
- IP-адрес.
Исковое заявление в суд
Гражданин может подать на злоумышленника в суд. Действия будут характеризоваться, в соответствии со статьей 1102 ГК РФ, как неосновательное обогащение. Порядок действий зависит от того, известны ли данные мошенника.
Например, гражданин произвел оплату товара, купленного через Авито, сайт. Но покупка так и не дошла до него. При наличии данных получателя средств (ФИО, адрес), можно составить исковое заявление.
Оно передается в суд по месту регистрации ответчика лично или по почте. Во втором случае отправку нужно осуществлять заказным письмом.
В таком случае можно использовать несколько способов для их получения:
Как вернуть деньги за не полученный товар
Как вернуть деньги? Договорился с человеком о товаре, перевел деньги на карту сбербанка, товар не получил, он меня игнорит, и занес в черный список.
Имеется вся переписка вконтакте. ру, имеется его адрес магазина и все счета в альфа банке, втб, и сбербанке, и чек об оплате тоже есть.
Если Вы не составили письменного договора купли-продажи товара или поставки, советую Вам для начала обратиться в полицию. Вашего оппонента отыщут, опросят и вынесут постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Так у вас появится хоть какое-то письменное доказательство, подтверждающее факт договорных отношений.
Обратитесь в полицию по факту мошенничество (ст. 159 УК РФ) и в порядке гражданского судопроизводства взыскивайте необоснованное обогащение (ст. 1102 ГК РФ).
Можете это делать одновременно.
А для начала, отправьте на его адрес по почте Претензию, где укажите сроки добровольного исполнения обязательства.
Как действовать, если перевел деньги мошеннику?
В первую очередь не нужно паниковать — мы уже поняли, что все можно вернуть. Сейчас мы разберемся в зависимости от способа перевода, что делать в такой неприятной ситуации.
До обращения в полицию постарайтесь воздействовать на преступника самостоятельно. Ни в коем случае не пытайтесь давить на совесть или жалость — мошенники такое полностью игнорируют.
Как вернуть деньги, перечисленные мошеннику на карту Сбербанка?
Банковские организации нередко разрешают отменить транзакцию. Однако, для этого нужно поторопиться — если вы напишете заявление спустя несколько дней после перевода, банк вам скорее всего откажет в удовлетворении запроса. Максимальный срок подачи заявления — сутки после совершения операции.
Теперь должно стать понятнее, как вернуть деньги на карту Сбербанка, если пользователь перевел их мошеннику.
Вообще перевод сразу на карту мошенники используют редко, т. к. такой способ получения денег чересчур «деанонимизирует» преступника. Как правило, просьбу о переводе сразу на карту практикуют неопытные преступники. Часто такое можно встретить на Авито и подобных ему площадках.
Возврат денег в случае перевода на Qiwi-кошелек или Яндекс Деньги?
Виды мошенничества на Авито с банковскими картами
Доски объявлений в интернете пестрят разнообразными сообщениями о продаже того или иного имущества. Некоторые из них кажутся очень выгодными. Слишком привлекательные условия всегда заставляют задуматься, не стоит ли за этим злого умысла.
Мошенничество на Авито с банковскими картами — один из главных минусов данной площадки, и никто не застрахован от потери денег.
Как действуют мошенники на Авито?
Перевод на карту
Афера с переводом является самой коварной и хитрой, потому что мошенник почти сразу говорит о готовности перевести деньги за товар. Этот способ больше актуален для продавцов. Схема разыгрывается мошенниками по-разному, но чаще всего она выглядит следующим образом.
Этот способ мошенничества появился примерно 2-3 года назад, когда банки повсеместно стали внедрять онлайн-сервисы. Доверие жертвы усыпляется тем, что никто не требует вводить защитный код. Ко времени, когда у нее попросят конфиденциальные данные, желание получить предоплату прямо сейчас перевесит страх потерять деньги.
Все может выйти и так, что на номер телефона придет сообщение со ссылкой внутри. В самом смс пользователю Авито будет предложен обмен с доплатой. Это относительно новый вид мошенничества: при переходе по ссылке на телефон будет загружен вирус, который встраивается в операционную систему и дает злоумышленнику доступ в личный кабинет.
Предоплата
Мошенничество на Авито с предоплатой в первую очередь затрагивает продавцов. Все происходит примерно так:
Обманывают таким способом людей, которые не помнят номер собственного банка. Обычно уведомления присылаются с одного короткого номера. Мошенники арендуют похожий номер, отсылая с него сообщения. По невнимательности многие сразу же покупаются на такую уловку.
Тем более, чересчур эмоциональное требование мошенника вводит жертву в растерянность.
Схема с внесением предоплаты актуальна и для покупателей, но в другой вариации. Часто таким занимаются мнимые продавцы недвижимости, автомобильные рынки тоже полны аферистов.
Товар, который продают по сниженной цене, привлекает покупателей из других регионов. Они просят отправить им интересующий предмет по почте. Продавец соглашается, но требует предоплату. Мошенники получают деньги, а товар не отправляют. Обезопасить себя от такого можно только одним способом: передавать деньги только лично в руки.
Даже посредник не гарантирует безопасной сделки.
Просят номер карты
Актуально как для продавцов, так и для покупателей. Мошенники звонят по объявлению на Авито и просят номер карты под разными предлогами. Этого им достаточно вкупе с кодом из смс, чтобы вывести все деньги.
Устройству присваивается уникальный ID, который и является универсальным кодом подтверждения транзакции. Даже если вовремя будет обнаружен факт кражи, какая-то часть средств будет утеряна. Потому что факт вскрывается через смс-уведомления, которые продолжают приходить жертве.
Многие пребывают в иллюзии насчет безопасности данных своей карты. Якобы воспользоваться средствами с нее можно, только имея доступ к номеру телефона. На самом деле не все платежные системы требуют подтверждать транзакцию через смс.
Многие интернет-магазины не требуют подтверждения, если речь идет о покупке до тысячи рублей.
В последнее время банки повсеместно вводят новую функцию — отправить деньги на карточку можно через прикрепленный к ней номер телефона. Это намного проще, чем с использованием номера самой карты. При этом безопасность значительно повышается.
Желательно пользоваться этой возможностью, тем более, за это не взимается комиссия.
Как распознать?
Первый признак мошенника — чрезмерная вежливость, граничащая с лестью. Он почти никогда не скажет грубого слова своей жертве. Будет соглашаться на поставленные условия, изредка пытаясь торговаться.
Все делается для того, чтобы человек, вечно уставший от недовольных и жадных людей на другом конце провода, наконец расслабился.
Второй признак — чрезмерный интерес к чужим личным данным. Особенно это касается внезапного интереса к данным банковской карты. Если мошеннику уже сообщили номер телефона и сказали отправлять деньги через него, он придумает бесконечное количество отговорок, чтобы узнать номер карты.
Распознать мошенника можно и по данным, которые он предоставляет. Например, по номеру телефона. Сегодня есть множество баз номеров мошенников в интернете.
Просто введите в любой поисковой системе выданный вам номер.
Как купить товар на Авито из другого города и не попасть на мошенников?
Покупая товар у продавца из другого города с предоплатой, вы почти всегда оказываетесь в беззащитном положении. Единственный способ избежать обмана в такой ситуации — пользоваться услугами посредников. Например, нанять курьера, который отдаст товар за наличные.
Что делать, если тебя обманули мошенники на Авито: как наказать?
Наказать таких мошенников очень сложно, особенно если придерживаться легальных методов. Для начала следует пожаловаться администрации Авито, приложив все возможные доказательства мошенничества конкретного пользователя. Далее нужно распространить информацию о нем на сайтах, где собирается информация о мошенниках.
Стоит ли писать ?
Смысл обращаться в правоохранительные органы есть, если сумма превышает 10 тысяч рублей. Однако на возврат денег даже в такой ситуации можно только надеяться. Мошенники обычно хорошо разбираются в информационной безопасности и не оставляют нигде следов.
Можно сделать вывод, что риск обмана на Авито есть и у покупателей, и у продавцов. Самым слабым местом банковской системы переводов все еще являются сами клиенты, которые не всегда в курсе правил сетевой безопасности. Не нужно доверять никому, в интернете замести следы очень легко.
Если вы уже все сняли или потратили
Допустим, вы не поняли, что это были за деньги (например, ждали перевод от кого-то из знакомых и подумали, что это он), и сразу их сняли или потратили. Ничего страшного. После обращения представителя банка объясните ему ситуацию и договоритесь, когда сможете вернуть эту сумму на карту.
На этом этапе возврат все еще считается добровольным.
Прежде чем пытаться наказать мошенников, потратив их деньги, подумайте: надо ли вам это?
